RNCP39112 - Bloc 1 - Elaboration d'un bilan patrimonial
3P CONSEILS
Objectifs de la formation
• Identifier les objectifs et les contraintes patrimoniales du client à court, moyen et long terme.
• Analyser la situation patrimoniale du client afin de déterminer sa capacité d'investissement du client.
• Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale afin de délivrer un plan d'investissement realiste et complet
Programme
Module 1 : Les fondamentaux du bilan patrimonial:
- Comprendre les phases de l'approche patrimoniale
- Adopter la posture professionnelle du conseiller
- Définir les besoins et les objectifs du client
- Collecter les informations clés
- Identifier les actifs et passifs du client
- Structurer le bilan patrimonial
- Définir le profil de risque du client
Module 2 : L'analyse des composantes patrimoniales
- Analyse de la situation personnelle et budgétaire
- Analyse de la protection sociale et des projets de vie
- Analyse juridique et sociale
- Analyse fiscale du patrimoine
Module 3 : Evaluer la rentabilité et les risques d'un projet et formuler des recommandations d'investissement:
- Diagnostic d'un projet patrimonial
- Étude du risque et des garanties
- Comprendre les fondamentaux des critères ESG
- Appliquer les critères ESG aux solutions d'investissement
- Établir un plan de capitalisation responsable
Résultats attendus
Validation du bloc de compétence RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial
Modalités d'évaluation : Mise en situation professionnelle
La mise en situation professionnelle est une étude de cas se déroulant dans le contexte d'une entreprise fictive.
Les épreuves se déroulent à distance
Des dates de sessions vous seront proposées en fonction de vos disponibilités.
Les points forts
Formation à distance avec un suivi pédagogique et technique individuel.
Elle est composée de 35 h de formation: durée de formation indicative et ajustable avec les besoins de l'apprenant.
Evaluation pendant la formation et examen final
La certification
Expert en ingénierie patrimoniale
- TypeTitre RNCP
- Niveau de sortieBAC+5 : grade master, DEA, DESS, ingénieur... (NIVEAU 7)
- Spécialité (NSF)Finances, banque, assurances, immobilier
- DomaineGestion patrimoine
- Métier viséConseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
RNCP 39112 RS -1 CertifInfo 83379 Organisme & lieu
- Organisme3P CONSEILS
- Région