Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales - RNCP39101BC02 - Conseiller en Gestion de Patrimoine
JURISCAMPUS
Objectifs de la formation
Cette formation constitue un cycle préparatoire au bloc de compétences : RNCP39101BC02 - Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales
Elle vise à permettre aux participants de concevoir, mettre en oeuvre et suivre des stratégies patrimoniales adaptées, en tenant compte des objectifs du client, de son profil de risque et des évolutions de sa situation.
Elle permet notamment de :
- élaborer des recommandations patrimoniales personnalisées ;
- mettre en oeuvre des stratégies de gestion et de transmission ;
- proposer des solutions d'investissement adaptées ;
- intégrer les enjeux fiscaux, sociaux et familiaux ;
- assurer le suivi et l'adaptation des stratégies dans le temps.
Programme
- Élaboration des recommandations patrimoniales: Personnalisation des stratégies selon la situation du client (familiale, professionnelle, fiscale).
- Stratégies de transmission et succession: Anticipation successorale, organisation de la transmission, optimisation des droits.
- Solutions de prévoyance et protection: Santé, retraite, dépendance, handicap, sécurisation du patrimoine familial.
- Optimisation de la détention du patrimoine: Démembrement, donation, arbitrages patrimoniaux, structuration des actifs.
- Stratégies d'investissement: Produits financiers, construction de portefeuille, diversification et gestion du risque.
- Investissement responsable et ESG: Prise en compte des préférences clients et des obligations réglementaires.
- Mise en oeuvre et coordination des stratégies: Planification des actions, suivi des échéances, coordination des intervenants.
- Suivi et ajustement des stratégies: Actualisation en fonction des évolutions personnelles, fiscales, économiques et réglementaires.
- Études de cas: Mises en situation de recommandations patrimoniales et suivi dans le temps.
Résultats attendus
À l'issue de la formation, le participant est capable de :
- formuler des recommandations patrimoniales adaptées à la situation personnelle et familiale du client ;
- mettre en oeuvre des stratégies de transmission et d'anticipation successorale ;
- proposer des solutions de prévoyance (santé, retraite, dépendance, handicap) ;
- optimiser les modalités de détention des actifs (démembrement, donation, arbitrage...) ;
- construire un portefeuille d'investissement diversifié adapté au profil de risque ;
- intégrer les critères ESG et d'investissement responsable dans les recommandations ;
- planifier et coordonner la mise en oeuvre des stratégies patrimoniales ;
- suivre et ajuster les recommandations en fonction des évolutions personnelles, économiques et réglementaires.
Les points forts
Ce parcours est dispensé dans le cadre d'un environnement numérique pédagogique adapté aux activités de professionnels et mettant à disposition des supports pédagogiques, des exercices interactifs, un coaching et une assistance technique dédiée.
La certification
Conseiller en gestion de patrimoine
- TypeTitre RNCP
- Niveau de sortieBAC+3 ou 4 : licence, master 1, maîtrise (NIVEAU 6)
- Spécialité (NSF)Finances, banque, assurances, immobilier
- DomaineGestion patrimoine
- Métier viséConseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances
RNCP 39101 RS -1 CertifInfo 116951 Organisme & lieu
- OrganismeJURISCAMPUS
- Région