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Titre RNCP 100% CPF

ECGP - Expert conseil en gestion de patrimoine

EFGC - EMD ECOLE DE MANAGEMENT

12 000 €à partir de
Durée variabledurée
2sessions actives
Bouches-du-Rhônelieu

Objectifs de la formation

L'expert conseil en gestion de patrimoine effectue une approche globale du patrimoine de ses clients (personnes morales ou physiques), dans le respect de la règlementation édictée par les autorités.
Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il intervient à la demande du client et dans la limite des missions qui lui sont confiées. Il exerce son activité en conformité avec la déontologie, c'est-à-dire qu'il prend en compte les besoins et les objectifs du client dans sa globalité.
Il tient compte des évolutions (règlementaires, produits) et assure le développement de son portefeuille clients.

Programme

Bloc 1 : auditer un client patrimonial
Objectif : conduire un diagnostic patrimonial complet et fiable.
• Recueillir les données personnelles, juridiques, financières et immobilières.
• Établir le profil investisseur (objectifs, horizon, tolérance au risque).
• Identifier la situation familiale et les enjeux (mariage, PACS, succession).
• Formaliser un bilan clair : actifs/passifs, revenus/charges, protection.
Côté RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc :
• Inventorier l'ensemble des informations relatives au profil
• Déterminer le profil de l'investisseur
• Identifier l'ensemble des programmes
Bloc 2 : analyser la situation patrimoniale
Objectif : transformer les données en analyse décisionnelle.
• Évaluer performances et risques des placements existants.
• Mesurer l'impact d'événements (retraite, cession, succession).
• Modéliser différents scénarios (fiscalité, cash-flow, transmission).
• Examiner les cadres juridiques possibles (régimes, sociétés, démembrement).
Pour le titre RNCP, les compétences à acquérir dans le cadre de ce bloc :
• Etablir le bilan patrimonial
• Evaluer les performances et les risques
• Analyser les conséquences d'une situation personnelle et / ou professionnelle (prévoyance, retraite, succession, cession) sur le patrimoine
• Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Bloc 3 : expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
Objectif : construire et justifier une stratégie sur-mesure.
• Concevoir une ingénierie patrimoniale (juridique, fiscal, social, financier).
• Sélectionner et documenter des produits/solutions adaptés (devoir de conseil).
• Présenter des préconisations argumentées et un plan d'action priorisé.
• Définir les indicateurs de suivi (performance, risque, objectifs de vie).
Les compétences RNCP à acquérir dans le cadre de ce bloc :
• Construire une ingénierie patrimoniale comportant des solutions sur les domaines juridiques, fiscaux, sociaux, financiers
• Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
• Valider le plan d'actions patrimoniales
Bloc 4 : suivre et développer l'activité patrimoniale
Objectif : déployer la stratégie et pérenniser la relation client.
• Piloter la mise en œuvre et les rendez-vous de suivi.
• Contrôler les risques juridiques et de conformité.
• Développer l'activité via une démarche omnicanale et le bouche-à-oreille.
• Contribuer au management d'équipe et à la qualité de service.
Les compétences à acquérir pour le titre RNCP dans le cadre de ce bloc :
• Conduire un projet
• Auditer les risques juridiques et financiers
• Développer une stratégie omnicanale
• Participer au développement d'une équipe interne ou de mandataires

Résultats attendus

- Entrée en relation et réalisation de l'audit patrimonial
- Entretien avec le prospect : identification du profil et du projet patrimonial, présentation de la démarche
- Inventaire de la situation patrimoniale : recueil d'informations personnelles, professionnelles, patrimoniales, familiales
- Rédaction et présentation de la lettre de mission au prospect
- Réalisation du diagnostic patrimonial
- Expertise des flux et des stocks, des risques et des opportunités
- Analyse des équipements financiers et autres déjà contractualisés par le client
- Réalisation des simulations en tenant compte de changements à venir
- Communication au client du rapport d'analyse patrimoniale
- Création de la stratégie patrimoniale fondées sur des conseils et des services de haute qualité
- Conception d'une stratégie patrimoniale sur le champ du civil, du juridique, du fiscal, du social, de la prévoyance, du financier
- Présentation du bilan patrimonial
- Mise en œuvre des solutions validées par le client
- Suivi du client et mise à jour du bilan patrimonial
- Mise en œuvre et exploitation d'une veille règlementaire, d'une veille sur les produits ou solutions patrimoniales
- Vérification de la qualité du processus client mise en œuvre
- Développement de l'activité et du portefeuille clients par la mobilisation d'un réseau interne et d'un réseau externe

Les points forts

Obtenir des habilitations professionnelles :
– la carte immobilière : carte T,
– le statut CIF : Conseiller en Investissement Financier,
– le statut IAS : Intermédiaire en Assurances,
– le statut IOBSP : Intermédiaire en Opérations et Services Paiement

La certification

Expert conseil en gestion de patrimoine

RNCP 38949 RS -1 CertifInfo 113459

Organisme & lieu

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