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Titre RNCP 100% CPF À distance

RNCP38381BC03 Conseil et expertise en solutions bancaires et financières Operation de Paiements IOBSP

BE JUHAN

1 500 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Francelieu

Objectifs de la formation

Objectifs pédagogiques :
À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
Analyser la situation du client
• Identifier les besoins, objectifs et contraintes du client
• Analyser sa situation personnelle, patrimoniale et financière
• Évaluer les opportunités et les risques liés à sa situation
• Recueillir et exploiter les informations nécessaires à la formulation d'une proposition adaptée
Maîtriser les produits et services bancaires
• Identifier les caractéristiques des principaux produits et services bancaires
• Comprendre leur fonctionnement, leurs avantages, leurs limites et leurs risques
• Déterminer leur adéquation avec les besoins et la situation du client
Conseiller en matière d'épargne et de placements
• Identifier le profil et les objectifs de l'investisseur
• Caractériser les principaux produits d'épargne et instruments financiers
• Élaborer une solution d'épargne cohérente avec la situation et les motivations du client
Maîtriser les solutions d'assurance
• Identifier les principaux produits d'assurance de personnes, de prévoyance, de dommages et de responsabilité
• Analyser les besoins de protection du client
• Proposer une solution d'assurance adaptée à sa situation personnelle et patrimoniale
Maîtriser le crédit et le financement
• Identifier et caractériser les différents types de crédits
• Comprendre les mécanismes et caractéristiques des solutions de financement
• Analyser un projet et déterminer les besoins de financement du client
• Évaluer la capacité du client à supporter le financement envisagé
• Élaborer une solution de financement adaptée au projet et à la situation personnelle et patrimoniale du client
• Comparer et sélectionner les solutions de financement appropriées
• Identifier les garanties nécessaires à la mise en place du financement
• Déterminer les assurances adaptées au crédit
• Accompagner la constitution et la mise en place du dossier de financement
• Assurer le suivi du crédit jusqu'à son remboursement
Développer une démarche de conseil professionnel
• Argumenter une proposition commerciale et financière
• Présenter clairement les caractéristiques, avantages, coûts et risques des solutions proposées
• Adapter son conseil au profil et aux besoins du client
• Respecter les obligations professionnelles, réglementaires et déontologiques applicables à l'activité bancaire
• Prévenir et maîtriser les principaux risques liés aux opérations proposées
Mettre en pratique les compétences acquises
• Analyser des situations clients concrètes
• Étudier des dossiers de financement
• Construire des

Programme

1. Compte bancaire
Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
Assurer l'ouverture du compte adapté
Gérer et clôturer un compte
Identifier les produits et services liés au compte
Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client
Prévenir les risques liés aux moyens de paiement
Participer au traitement des incidents de paiement
2. Épargne et placements
Définir le profil d'investisseur
Caractériser les différents produits d'épargne
Identifier les principaux instruments financiers et leurs comptes supports
Élaborer une solution d'épargne adaptée à la situation et aux motivations du client
3. Assurance
Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance
Caractériser les produits d'assurance de dommages et de responsabilité
Élaborer une solution d'assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client
4. Crédit
Caractériser les différents types de crédits
Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale
Mettre en place les assurances et les garanties appropriées
Suivre le crédit jusqu'à son remboursement

Résultats attendus

La formation vise l'obtention du bloc de compétences du référentiel RNCP, accessible en tant que candidat libre.
Pour vous inscrire en candidat libre, vous devez être dans l'une des situations suivantes :
- Justifier d'1 an d'activités professionnelles dans un emploi en rapport avec la finalité du BTS.
- Avoir déjà échoué au BTS
- Être candidat de l'enseignement à distance.
Le parcours de formation est sanctionné par l'évaluation prévue par l'Education Nationale en respectant les critères d'inscription prévus pour la personne qui se présente en candidat libre. Les candidats reçoivent leur convocation à leur domicile ou depuis le portail Cyclades.
Seul le ministère de l'Education Nationale peut organiser les épreuves et est compétent pour remettre un certificat de réussite à un bloc ou le diplôme.

Les points forts

Points forts : expertise crédit et financement, analyse des besoins clients, élaboration de solutions adaptées, maîtrise des garanties et assurances, conseil bancaire et accompagnement du client.

La certification

BTS Banque

RNCP 38381 RS -1 CertifInfo 115888

Organisme & lieu

  • OrganismeBE JUHAN
  • Région–
  • Département–
  • SIRET92095809700031

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