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Titre RNCP 100% CPF

CERTIFICAT GESTION DE PATRIMOINE

GROUPE KEDGE BUSINESS SCHOOL

2 400 €à partir de
Durée variabledurée
0session active
Parislieu

Objectifs de la formation

Maîtriser les fondamentaux du courtage en respectant la réglementation ainsi que le formalisme.
Le but étant de sensibiliser les jeunes cabinets à mesurer leur responsabilité concernant le devoir de conseil afin d'exercer en toute sérénité.
Après avoir réalisé l'audit de protection sociale du client , le courtier va mettre en évidence des lacunes qu'il souhaitera combler.
Il devra donc proposer des contrats adaptés à sa situation .
L'objectif du parcours est de former les courtiers sur l'ensemble des points essentiels à vérifier dans les conditions générales d'un contrat dans le but d'apporter la meilleure solution au client.
Le nombre d'acteurs étant important, il est primordial de maitriser cet environnement pour proposer une solution pertinente et se différencier de la concurrence.
Lors d'un rendez-vous découverte ou d'un rendez-vous de suivi il est possible de « comprendre » une grande partie du patrimoine du dirigeant au travers de la liasse fiscale :
Existe-t-il une holding ?
Est-il gérant ou mandataire ?
Quelles implications ?
L'objectif du parcours est de former les conseillers sur l'ensemble des points essentiels pour le dirigeant afin de pouvoir préparer ses rendez-vous grâce à la liasse fiscale (ainsi qu'à l'avis d'IR et afin de rapidement rebondir pour déterminer les stratégies et les produits qui pourraient s'adapter aux besoins client.
Parcours visant à maitriser et élaborer des stratégies patrimoniales répondant aux objectifs du client.
Maitrise de l'assurance vie
Maitrise du Plan d'épargne retraite
Parcours visant à maitriser et élaborer des stratégies d'investissement répondant aux objectifs du client.
Comprendre la composition des marchés financiers
Proposer une allocation d'actifs en adéquation avec les objectifs de mon client et son profil de risque
Comprendre l'intérêt de l'investissement de la trésorerie d'entreprise dans un contrat de capitalisation versus un compte titres.
Comprendre les différents dispositifs immobiliers : PINEL, LMNP, Nue Pro, en direct ou via des SCPI

Programme

Jour 1 - Fondamentaux du Courtage
Les Usages du courtage
Les procédures obligatoires au sein du Cabinet
Tracfin
Sinistre
RGPD
Réclamations
Formation 15 h DDA /An
Adhésion association professionnelle
Le Formalisme: la tenue du classeur ACPR
Devoir de conseil
Jour 2 - La protection sociale du Dirigeant
Savoir analyser un contrat de Prévoyance
Les définitions
Critères d'analyse
Calcul de la rente d'invalidité
L'acceptation médicale
Les acteurs du marché
La Retraite
Les différents types de régimes
Les retraites complémentaires facultatives
Les limites fiscales
Traitement fiscal et social des prestations
Les acteurs du marché
Réaliser l'audit de protection social
La Santé
La santé TNS
La santé des salariés
Les Acteurs du marché
Jour 3 - Fiscalité et patrimoine du dirigeant
La fiscalité du particulier :
Les revenus de capitaux mobiliers et la FLAT TAX
Les plus-values de valeurs mobilières
Calcul de l'IR
L'IFI
La fiscalité et le patrimoine du chef d'entreprise et de l'entreprise
Particularités du patrimoine du chef d'entreprise
Incidence du régime du dirigeant
Stratégies de rémunération vs dividendes
Jour 4 et 5 - Assurance vie & retraite
Application à l'assurance-vie : L'assurance vie comme outil d'épargne à CT/MT
La fiscalité des rachats
Stratégies des rachats
L'assurance vie comme outil de transmission
Retour sur le 757B/990I
La prime manifestement exagérée et la donation indirecte
Le démembrement à l'entrée et à la sortie dans l'assurance vie
La rédaction de la clause bénéficiaire
Le PER
Calcul du plafond
Le PER outil patrimonial
Jour 6 - Allocation d'actifs ou Création de portefeuille
Historique des marchés financiers
Définitions et notions : Composition des marchés financiers monétaires, obligataires, actions et OPC
Les Modes de gestion – Obligation DDA
Les repères pour gérer ses investissements
Comment bâtir une allocation : Analyse des risques
Optimisation de la trésorerie d'entreprise : analyse du bilan – Solutions Focus sur le compte titres et contrat de capitalisation PM : Fonctionnement et Fiscalité
Le marché de l'immobilier et fonctionnement des différents dispositifs

Résultats attendus

Validation du bloc de compétences RNCP36211BC02 - Piloter la démarche d'optimisation patrimoniale du client

Les points forts

Formation qui s'appuie sur une forte expertise des intervenants qu'ils appartiennent au corps professoral avec son programme de recherche ou aux professionnels et responsables experts dans leur domaine

La certification

Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)

RNCP 36211 RS -1 CertifInfo 113012

Organisme & lieu

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