Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client - RNCP39101BC01 - Conseiller en gestion de patrimoine
JURISCAMPUS
Objectifs de la formation
Cette formation constitue un cycle préparatoire au bloc de compétences : RNCP39101BC01 - Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client
Elle vise à permettre aux participants de maîtriser les méthodes de recueil, d'analyse et de restitution d'une situation patrimoniale, afin de formuler un diagnostic structuré et conforme aux exigences réglementaires.
Elle permet notamment de :
- collecter et structurer les informations personnelles, professionnelles et financières du client ;
- déterminer les objectifs patrimoniaux et les besoins du client ;
- évaluer le profil de risque et les préférences d'investissement ;
- analyser les données patrimoniales pour établir un diagnostic global ;
- identifier les forces et les axes d'amélioration de la situation patrimoniale ;
- restituer un bilan patrimonial clair et compréhensible.
Programme
- Recueil des informations patrimoniales: Collecte des données personnelles, professionnelles et financières, adaptation aux situations spécifiques (dont handicap).
- Définition des objectifs du client: Identification des objectifs financiers, professionnels et personnels.
- Analyse du profil de risque et des préférences d'investissement: Profil investisseur, sensibilité au risque, prise en compte des critères ESG/RSE.
- Analyse globale de la situation patrimoniale: Compilation et lecture des données, identification des équilibres patrimoniaux.
- Diagnostic patrimonial: Identification des points forts et des axes d'amélioration, évaluation des risques.
- Restitution du bilan patrimonial: Structuration du bilan, présentation au client, pédagogie et adaptation du discours.
- Études de cas: Mises en situation de diagnostic patrimonial complet.
Résultats attendus
À l'issue de la formation, le participant est capable de :
- recueillir des informations patrimoniales complètes, en tenant compte des situations spécifiques (notamment handicap) ;
- analyser la situation personnelle, professionnelle et financière d'un client ;
- identifier ses objectifs et son profil de risque ;
- établir un diagnostic patrimonial structuré ;
- évaluer les risques liés aux investissements ;
- présenter un bilan patrimonial clair, argumenté et adapté au client.
Les points forts
Ce parcours est dispensé dans le cadre d'un environnement numérique pédagogique adapté aux activités de professionnels et mettant à disposition des supports pédagogiques, des exercices interactifs, un coaching et une assistance technique dédiée.
La certification
Conseiller en gestion de patrimoine
- TypeTitre RNCP
- Niveau de sortieBAC+3 ou 4 : licence, master 1, maîtrise (NIVEAU 6)
- Spécialité (NSF)Finances, banque, assurances, immobilier
- DomaineGestion patrimoine
- Métier viséConseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances
RNCP 39101 RS -1 CertifInfo 116951 Organisme & lieu
- OrganismeJURISCAMPUS
- Région