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Titre RNCP 100% CPF

Expert(e) en ingénierie patrimoniale

ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE

6 000 €à partir de
88–248 hdurée
1session active
Seine-Saint-Denislieu

Objectifs de la formation

La directive européenne MiFID2 pour «Marché d'Instruments Financiers» mise en oeuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts.
Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le coeur de la réforme voulue par la directive MiFID2.
De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.
Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d'un nombre suffisant d'autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.

Programme

Le Programme " Expert en Ingénierie Patrimoniale " se découpe en 4 blocs :
Bloc 1 - Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
Bloc 2 - Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
Bloc 3 - Préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
Bloc 4 - Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)

Résultats attendus

Validation par bloc de compétences. Les 4 blocs validés délivrent le titre de niveau 7 RNCP et la certification Financial Planner de l'EFPA, ce qui permet de se prévaloir de la CJA (capacité juridique appropriée) et de la carte T.
Capacité d'analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial, Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers : droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie etc / Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients / Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting / Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion / Bonne connaissance des métiers de la banque, Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée : OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret etc / Très bon niveau de culture générale

Les points forts

Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas, préparation intensive à la certification AMF, validation des certifications CIF, IAS et IOBSP

La certification

Expert en Ingénierie patrimoniale

RNCP 36911 RS -1 CertifInfo 113957

Organisme & lieu

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