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Titre RNCP 100% CPF

Conseiller en assurance - BC02 Gestion de patrimoine et assurance vie (CR031)

IFPASS SERVICES

5 150 €à partir de
Durée variabledurée
0session active
Hauts-de-Seinelieu

Objectifs de la formation

Cette formation permet de valider le Bloc 2 du titre RNCP39628 Conseiller en assurance : BC02 - Conseiller des solutions d'assurances placements et services
Recueillir les besoins des clients dans le respect de la réglementation
Analyser les besoins d'assurances et élaborer un diagnostic à partir des informations recueillies
Proposer des solutions d'assurances de placements ou de services
Conseiller des solutions d'assurance vie en élaborant un bilan patrimonial

Programme

A. Fondamentaux (1 jour) - E-Learning
1. Parcours assurance et patrimoine (6 h) :
- Composantes du patrimoine
- Assurance en cas de vie assurance en cas de décès et assurances mixtes
- Spécificité des contrats d'assurance vie et de capitalisation
2. Développement commercial (1 h)
- Portefeuille clients et plan d'action commercial en assurance
B. Environnement juridique du patrimoine (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Capacité juridique
2. Régimes matrimoniaux, PACS et union libre
3. Succession : dévolution légale, donations et legs.
4. Fiscalité de la transmission du patrimoine à titre gratuit
C. Environnement fiscal du particulier (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Impôts de flux : impôt sur les revenus, plus-values immobilières et sur le patrimoine mobilier (valeurs mobilières)
2. Impôts de stock : transmissions à titre gratuit, IFI.
D. Contrats d'assurance vie multisupports (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Supports financiers : unités de comptes fonds profilés et différents fonds en euros
2. Gestion financières : options de gestion et arbitrages automatiques
3. Opération de gestion : arbitrage rachat avance nantissement changement de bénéficiaire
4. Fiscalité de l'assurance vie : comparaison avec la fiscalité des placements financiers
E. Assurance vie et clause bénéficiaire (1 jour) - Présentiel ou distanciel
1. Conséquences juridiques et fiscales des clauses bénéficiaires des contrats d'assurance vie
2. Transmission successorale et bénéficie de l'assurance vie
3. Démembrement de la clause bénéficiaire
F. Argumenter la vente de contrats d'assurance vie (1 jour) - Présentiel ou distanciel
1. Règlementation propre aux contrats d'assurance vie et notamment le devoir de conseil
2. Recueil des informations et analyse de la situation du client
3. Identification des attentes et des besoins de produits d'assurance vie
4. Présentation des garanties et du fonctionnement du contrat proposé
5. Argumentation de la souscription du contrat d'assurance proposé
G. Composantes du patrimoine et méthodologie du bilan patrimonial (2 jours) - Présentiel ou distanciel
1. Immobilier : mode de détention et objectifs patrimoniaux
2. Valeurs mobilières : objectifs et durée de placement
3. Assurance vie : objectifs et durée de placement
4. Méthodologie du recueil d'information du bilan patrimonial
5. Méthodologie et présentation du bilan patrimonial : diagnostic et préconisations

Résultats attendus

Evaluation écrite : Cas pratique d'une situation à analyser démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles.
Une attestation de réussite sera remise en cas de succès aux épreuves de validation.

Les points forts

Formation mixte présentielle et e-learning centrée sur l'analyse des besoins du client, les solutions d'assurance vie et et l'élaboration d'un bilan patrimonial permettant l'argumentation lors de la distribution.

La certification

Conseiller en assurance

RNCP 39628 RS -1 CertifInfo 117609

Organisme & lieu

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