Identifier et Résoudre les anomalies sur les paiements électroniques nationaux et internationaux
PAYMERIX
Objectifs de la formation
À l'ère de la digitalisation croissante des services financiers, le rôle des Business Analysts/Consultants MOA, Back Office et Homologateurs moyens de paiement devient central dans l'optimisation des processus liés aux moyens de paiement. Les virements SEPA et les virements internationaux SWIFT constituent aujourd'hui des piliers des échanges économiques, tant pour les entreprises que pour les particuliers. Toutefois, la complexité croissante des systèmes de paiement, notamment avec l'adoption de la norme ISO 20022, engendre des défis majeurs en matière de fiabilité et de sécurité des transactions.
Cette certification vise à outiller les professionnels de l'industrie des paiements avec les compétences et connaissances nécessaires pour améliorer la gestion des paiements électroniques. Les objectifs spécifiques du parcours certifiant sont les suivants :
Augmenter la compétence technique : Fournir aux participants une compréhension approfondie des mécanismes sous-jacents aux paiements électroniques, y compris les aspects technologiques et réglementaires qui influencent la sécurité et l'intégrité des transactions.
Identifier les anomalies : Développer la capacité des participants à détecter rapidement et précisément les anomalies dans les paiements électroniques, en utilisant des outils analytiques avancés et des techniques de surveillance en temps réel.
Résoudre les problèmes : Instruire les participants sur les protocoles de résolution d'anomalies, y compris la correction des transactions, la communication avec les parties prenantes internes et externes, et la mise en œuvre de mesures correctives pour éviter la récurrence des problèmes.
Ces objectifs sont conçus pour répondre non seulement aux besoins immédiats des apprenants en matière de gestion des risques et d'efficacité opérationnelle, mais aussi pour anticiper les évolutions futures des technologies de paiement et des cadres réglementaires.
Programme
La certification Paymerix, combine 100 heures de formation dont 80 heures de cours en ligne engageants et 20 heures d'exercices interactifs et d'études de cas pour consolider vos compétences.
La formation repose sur 6 modules qui couvrent en détail les fondamentaux des moyens de paiement, les virements domestiques SEPA et les virements internationaux, ainsi que le standard ISO 20022. Ces modules sont conçus pour les professionnels souhaitant acquérir une compréhension approfondie des mécanismes de paiement, des normes en vigueur et des bonnes pratiques pour réussir leurs projets.
Module 1: Fondamentaux des Moyens de Paiement
Ce module introductif permet de comprendre les bases des systèmes de paiement, les instruments utilisés (virements, prélèvements, cartes, espèces), les acteurs clés (banques, PSP, régulateurs) et les flux de traitement. Il constitue le socle indispensable pour aborder les modules suivants.
Module 2: Comprendre et Maîtriser le Virement SEPA (SCT)
Ce module explore en détail le fonctionnement du virement SEPA : principes de compensation et de règlement, structure des messages, modèle à quatre coins, et rôle du standard ISO 20022 dans les échanges SEPA. Vous vous familiariserez avec les documents de l'EPC, les messages du SCT et le standard ISO 20022. Vous comprendrez ce qui rend le SCT différent des autres types de virements.
Module 3: Implémenter les Projets sur le Virement SEPA
Ce module est orienté projet : il fournit les clés pour réussir l'implémentation d'un projet SCT dans un SI bancaire ou d'entreprise. Il couvre les guides d'implémentation de l'EPC, les tests, la gestion des exceptions et les bonnes pratiques de mise en production.
Module 4: Initiation aux Paiements Internationaux
Ce module présente les 4 stratégies clés pour comprendre le fonctionnement des paiements internationaux (Organisation des infrastructures de marché, Relations de compte et Correspondent Banking, le réseau et les standards SWIFT, Introduction aux marchés des changes), ainsi que les paiements avec méthode en série et méthode en couverture. Vous trouverez de nombreux exemples avec les fichiers téléchargeables dans les formats SWIFT MT et SWIFT MX.
Module 5: Maîtriser les Paiements Internationaux
Ce module vous permettra de rejoindre l'élite des professionnels des paiements. Après l'avoir suivi, vous serez capable d'expliquer les concepts profonds liés aux paiements internationaux, tels que les Instructions de règlement (SSI), la détermination du chemin de règlement, le change, les calculs des frais, ainsi que leur impact sur le traitement des instructions de paiement.
Module 6: Implémenter les Projets sur les Paiements Internationaux
Ce dernier module est dédié à la conduite de projets sur les paiements internationaux : analyse des chaînes de valeur, intégration dans les systèmes d'information, gestion des flux transfrontaliers, conformité réglementaire, et pilotage de bout en bout.
Résultats attendus
Dans le cadre de la montée en compétence des professionnels du secteur financier, le passage et la réussite de la certification RS 7157 constituent le résultat attendu à l'issue de cette formation. Celle-ci vise à doter les stagiaires des compétences nécessaires pour :
1) Décrypter les messages de paiements dans le moteur en identifiant les caractéristiques du paiement (payeur/émetteur, bénéficiaire/destinataire, devise, date…) et les informations importantes liés aux comptes selon les standards des marchés domestiques ou internationaux tels que SEPA, SWIFT et ISO 20022, afin de détecter des éventuelles irrégularités sur les paiements ou des dysfonctionnements de traitement (humain, outils, application…).
2) Corriger les anomalies de traitement des messages qui ne respectent pas les standards nationaux ou internationaux (erreurs humaines : mauvaise instruction/formatage des caractéristiques de paiements, non-conformité des caractéristiques des élément reçu ou saisi) afin d'assurer la conformité des données stockées dans le moteur et la bonne exécution des instructions et ce, dans le respect des conditions contractuelles et des délais règlementaires
3) Résoudre les problèmes liés aux référentiels clients, comptes et contrats réels ou fictifs (dans le cas d'un test) en réalisant des contrôles de données de référentiels (bases de données) afin de permettre un traitement automatisé (STP) et sans intervention humaine des messages de paiement avec des données fiables et de qualité.
4) Réaliser les ajustements nécessaires en effectuant les contrôles de paramétrage dans les moteurs de paiements (Contreparties, devises, pays, règles de routage, conditions d'échanges) afin que les instructions réelles ou fictives (dans le cas d'un test) soient exécutées correctement et rapidement conformément aux attentes des clients et de la Banque.
5) Identifier les problématiques d'interfaces (échanges d'information) entre les applications connexes (Canaux, Comptabilité, Tarification, Gestion de fraude, Restitutions clients, Archivage, …) et le moteur de paiement en vérifiant la conformité des informations échangées avec le moteur ainsi que les paramétrages associés afin d'établir un relevé précis des problématiques à transmettre aux équipes dédiées à leur résolution (Maitrise d'ouvrage, Maitrise d'œuvre, Chef de projet SI).
6) Restituer son retour d'expérience en réalisant des synthèses et comptes-rendus d'incidents liés aux traitements des paiements (anomalies techniques, erreur de paramétrage, erreur règlementaire, …) afin de faire évoluer les guides d'utilisation des différents services (Comptabilité, Référentiels, Service informatique) et améliorer les procédures d'interventions internes.
Les points forts
1. Amélioration des Perspectives d'Emploi
2. Rythme compatible avec une activité professionnelle,
3. Contributions à la Stratégie de Développement de Carrière
La certification
Identifier et Résoudre les anomalies sur les paiements électroniques nationaux et internationaux
- TypeCertif. RS
- Spécialité (NSF)Finances, banque, assurances, immobilier
- DomaineSécurité bancaire
RS 7157 CertifInfo 118950 Organisme & lieu
- OrganismePAYMERIX
- Région