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EXPERT CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE - BLOC 3

CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIES

1 220 €à partir de
Durée variabledurée
1session active
Francelieu

Objectifs de la formation

- Élaborer une stratégie patrimoniale civile, 'une stratégie
d'investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en biens divers, une stratégie
d'assurances des personnes et des biens de la famille, dans le respect de la réglementation.

Programme

Vous avez le choix entre suivre 1 ou plusieurs blocs de compétences, si vous souhaitez cibler certaines compétences spécifiques, ou suivre les 4 blocs dans un parcours sur une ou plusieurs années et ainsi obtenir le diplôme visé. Bloc 3 : Concevoir une stratégie patrimoniale globale, le programme met particulièrement l'accent sur les aspects opérationnels avec de nombreux cas pratiques et QCM pour une meilleure assimilation des connaissances.

Résultats attendus

Préparez-vous aux épreuves du bloc de compétences 3 - Concevoir une stratégie patrimoniale globale :
- Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l'objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements
- Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux
- Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille.
- Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l'entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels.
- Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers.
- Préconiser des actions d'investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d'épargne et de son endettement à court, moyen et long terme.
- Recommander la souscription d'assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente.
- Proposer des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s'appliquant à ces contrats, en attirant l'attention sur les clauses bénéficiaires.
- Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d'estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d épargne retraite.
- Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.

Les points forts

CGPC propose un parcours personnalisable et modulable, permettant aux candidats de maîtriser un haut niveau d'expertise pour gérer et accompagner une clientèle exigeante.

La certification

Expert conseil en gestion de patrimoine

RNCP 36074 RS -1 CertifInfo 112641

Organisme & lieu